Având în vedere popularitatea în continuă ascensiune a criptomonedelor în România, cât și la nivelul întregii Uniuni Europene, este important să fiți conștient de riscurile pe care le implică investițiile în această industrie, mai ales când vine vorba de scamming. Scamming-ul în domeniul cripto poate fi devastator pentru investitori, cu pierderi financiare semnificative și oportunități de afaceri ratate.
În acest articol, vom discuta despre (i) ce este scamming-ul din domeniul crypto, (ii) metodele utilizate de scammeri și (iii) cum puteți recupera pierderile în cazul în care sunteți victima unui astfel de atac.
Un scammer poate utiliza o varietate de tactici pentru a induce în eroare investitorii în criptomonede. Iată câteva exemple:
Phishing-ul: Scamming-ul prin phishing implică trimiterea de e-mailuri false, mesaje directe sau mesaje de text care solicită informații personale și financiare de la investitor/consumator. Aceste mesaje pot fi extrem de convingătoare și pot fi create în mod fals pentru a părea că sunt de la o platformă de tranzacționare de încredere, de la o Bancă de renume națională sau internațională sau de la un site de știri de criptomonede, inclusiv prin anunțuri false pe rețelele de socializare.
ICO (Initial Coin Offering) Scams: Scamming-ul cu ICO-uri este o altă metodă prin care scammer-ul își atrage victimele. Această metodă implică vânzarea de monede virtuale proaspăt create pentru o monedă existentă, dar cu scopul de a păcăli investitorii/consumatorii în a achiziționa o criptomonedă care nu există sau care nu are nicio valoare.
Scamming-ul prin schimb: Scamming-ul prin schimb implică schimbul de criptomonede pentru bani sau alte criptomonede. Aceste schimburi pot fi false și pot păcăli investitorii în a trimite bani sau criptomonede fără a primi nimic în schimb.
Pentru a evita aceste tipuri de scamming, există câteva măsuri de precauție pe care le puteți lua:
- Verificați cu atenție site-ul de tranzacționare sau platforma înainte de a face o investiție;
- Nu oferiți niciodată informații personale sau financiare prin e-mail, mesaje directe sau mesaje de text;
- Studiați cu atenție orice ICO sau monedă virtuală înainte de a investi în ea. Cautați informații despre echipele de dezvoltare, planul de afaceri și obiectivele proiectului;
- Nu faceți tranzacții cu persoane sau schimburi necunoscute.
Menționez că inclusiv Autoritatea de Supraveghere Financiară (denumită “A.S.F.”) a emis o avertizare[1] în acest sens, prin intermediul căreia, în contextul evoluțiilor recente înregistrate pe piețele internaționale de tranzacționare a criptoactivelor, a atras atenția asupra riscului pe care și-l asumă consumatorii prin investițiile speculative în criptoactive[2].
În România, scamming-ul din domeniul crypto putem considera că este reglementat de Legea nr. 129/2019[3] astfel cum aceasta a fost modificată prin O.U.G. nr. 111/2020[4] (pentru punerea în aplicare a Directivei U.E. 2018/843).
Potrivit acestor norme legale, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale vor trebui să urmeze un proces de autorizare și de înregistrare, care urmează a fi coordonat de către Ministerul Finanțelor Publice, conform art. 301 alin. (1) din Legea nr. 129/2019.
Astfel, reglementarea recentă a modalității de “furnizare de monede virtuale și portofele digitale” poate fi considerată a fi o formă de protecție pentru consumatori/investitori, respectiv o metodă de prevenire a scamming-ului, însă în același timp reprezintă o precauție a autorităților statale care impun obligația respectării prevederilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pentru activitățile prestate de acești furnizori.
Dacă ați devenit victima unui scamming, este important să contactați imediat un avocat specializat în dreptul criptomonedelor și finanțelor. Un avocat cu experiență va poate ajuta să recuperați fondurile pierdute și poate lua măsuri legale împotriva scammer-ului.
Investiția în criptomonede poate fi o oportunitate excelentă de afaceri, dar trebuie să fiți conștient de riscurile implicate. Fiți vigilenți și luați măsurile de precauție necesare pentru a vă proteja investiția.
*Acest articol reprezintă viziunea Cabinetului de avocat Brădean Alexandra-Maria asupra problemei juridice tratate și nu conferă dreptul cititorului de a prelua/copia/modifica în orice fel textul, fiind destinat exclusiv informării dvs. personale.
** Dacă reprezentați o instituție media sau o companie și doriți un acord pentru republicarea articolelor Cabinetului de avocat Brădean Alexandra-Maria, vă rugăm sa ne transmiteți o solicitare pe adresa de e-mail: office@ablegal.ro
[1] Avertismentul publicat în luna martie 2022, preluat de la European Securities and Markets Authority (ESMA), cu privire la riscurile aferente criptoactivelor și reiterat în luna noiembrie 2022
[2] Vezi tot articolul A.S.F. aici: https://asfromania.ro/ro/a/2597/informare-de-presa:-avertizare-cu-privire-la-riscurile-criptoactivelor
[3] Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative
[4] Ordonanţa de urgenţă nr. 111/2020 privind modificarea şi completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, pentru completarea art. 218 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, pentru modificarea şi completarea Legii nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, precum şi pentru completarea art. 12 alin. (5) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare